銀行電子銀行承兌匯票【優選資料】

電子銀行承兌匯票電子銀行承兌匯票CLPM項目組項目組對公信貸業務流程管理系統對公信貸業務流程管理系統培訓材料培訓材料2目錄目錄u 出票出票u 質票業務u 提示付款u 追索u 支付信用查詢u 大額行號查詢u 紙票查詢3出票出票u前言前言u業務申請u合同申請u集中額度登錄u其他4前言前言u電子銀行承兌匯票流程的合同生效為ECDS（電票系統）驅動生效：放款主管審核后生成待簽訂的電票合同，并將合同信息發送給電子票據系統，系統提供交易服務，接收到交易請求時，系統將合同置為生效或中止5出票出票u前言u業務申請業務申請u合同申請u集中額度登錄u其他6業務申請業務申請基本信息基本信息u銀行承兌匯票的業務申請和合同申請階段增加匯票形式：紙質或電子新增新增信息信息7業務申請業務申請-業務明細業務明細u品種為銀行承兌匯票時，增加收款人名稱、收款人賬號、收款人開戶行u實現對同一商業合同或發票被重復使用的提示功能，當匯票形式為“電子”時，增加商務合同號、發票票號、出票人備注8業務申請業務申請-業務明細業務明細u明細批量導入：需要對錄入的收款人開戶行行號校驗，必須為大額行號u明細批量導入模板中增加字段：商務合同號、發票票號、出票人備注9出票出票u前言u業務申請u合同申請合同申請u集中額度登錄u其他10合同申請合同申請u放款主管需要將申請信息發送到ECDS（電票系統）申請票號，待票號返回之后才提交流程u電票合同額度登錄信息提前到合同起點填寫，在合同生效后進行額度登錄、額度核準、提示承兌、承兌簽收等u電票合同統一采取集中額度登錄模式u合同申請“商務合同號”、“發票票號”、“出票人備注”信息沿用業務申請內容，允許修改u電票合同不允許做合同要素變更、信用證修改、保函修改11合同基本信息合同基本信息u出票人開戶行行號、收款人開戶行行號、承兌行行號等，行號均為大額行號，由ECDS提供，每日終更新一次新增信息新增信息12合同明細信息合同明細信息可編輯可編輯取業務申取業務申請時信息請時信息可編輯可編輯13合同額度登錄信息合同額度登錄信息14合同額度登錄合同額度登錄u只有保證金比例一致的合同明細才允許一起做額度登錄u頁面下方增加友好提示：額度登錄信息填寫完整后，如再次編輯合同明細，將自動刪除額度登錄信息，需重新填寫u可以同時對多筆明細進行額度登錄信息填寫15放款主管放款主管u放款主管審核合同信息和額度登錄信息后發送ECDS獲取票號，系統向ECDS系統發送電票相關信息，發起出票申請，同時也發送商業合同號、發票票號、出票人備注信息u發送票號后，放款主管可以查看票號返回情況u發送票號后，放款主管提交流程，選擇集中額度登錄崗，提示流程已預提交，待票號返回后自動提交下一步u待ECDS系統返回所有明細票號信息后，系統自動提交流程到集中額度登錄崗16票號返回情況票號返回情況17出票出票u前言u業務申請u合同申請u集中額度登錄集中額度登錄u其他18集中額度登錄崗集中額度登錄崗u集中額度登陸崗環節，如網銀返回商業合同號或發票票號已使用的提示報文，則在提交時系統彈出提示框：“XX商業合同號已被XX電子票據號碼使用，請確認本流程是否要繼續提交”u合同或支用生效后，業務管理-集中額度登錄-待登錄電票進行額度登錄u業務管理-集中額度登錄-查詢，對已登錄的合同或支用進行額度核準；額度核準成功后，系統自動執行提示承兌操作（即向CCBS提示賬務處理），待提示承兌成功，系統再自動執行承兌簽收19集中額度登錄集中額度登錄-查詢查詢20集中額度登錄集中額度登錄-查詢查詢u如果某個步驟執行失敗，可通過電票賬務處理功能手動完成賬務處理。u點擊“電票賬務處理”，頁面上顯示發送給DCC進行提示承兌的所有電票信息，選中后點擊提示賬務處理，DCC賬務處理成功后，會實時返回一個確認信息，提示CP提示承兌成功。待所有電票賬務處理成功后，系統會自動向ECDS返回確認簽收承兌信息。也可通過“確認承兌簽收”按鈕，手動向ECDS返回確認承兌信息。界面如下：21集中額度登錄集中額度登錄-查詢查詢22集中額度登錄集中額度登錄-查詢查詢u如果當天票據提示承兌成功，而承兌簽收不成功，票據自動沖正。沖正的票據第二天可以再發提示承兌，自動沖正不成功，也可手工沖正，點沖正按鈕。23出票出票u前言u業務申請u合同申請u集中額度登錄u其他其他24固貸項下及證票通開票業務固貸項下及證票通開票業務u固貸支用下發起電子銀行承兌匯票或者證票通開立電子銀行承兌匯票，則在支用申請階段增加電票相關數據信息。u額度登錄環節，以支用進行額度登錄，處理辦法同合同申請。25貸后管理貸后管理u貸后管理電子銀行承兌匯票合同做信貸資產檢查時，允許修改“發票票號”、“出票人備注”信息，且“發票票號”不能為空26目錄目錄u 出票u 質票業務質票業務u 提示付款u 追索u 支付信用查詢u 大額行號查詢u 紙票查詢27質票業務質票業務u概念概念u功能28質票業務質票業務_概述概述u所有業務參與者（包括企業、銀行、人民銀行、財務公司、被代理行）均可發起質押申請和接受質押申請。u出質人對已提出質押申請的電子商業匯票，在質權人簽收或駁回之前，可以辦理質押業務的撤回。u原質權人對已提出質押解除申請的電子商業匯票，在原出質人簽收或駁回之前，可以辦理質押解除業務的撤回。u在出質日至票據到期日前一日的期間內，主債務履行完畢的，質權人可以發起質押解除業務，但不得辦理轉讓和貼現業務；主債務在票據到期日前未履行完畢的，質權人不得辦理轉讓和貼現業務，只能在票據到期日后提示付款。29質票業務質票業務u 概述u 功能功能30質票業務質票業務_功能功能u功能入口uCLPM系統抵質押管理崗接收ECDS發送過來的質押申請,開始建立押品信息u在“押品管理”菜單下新增二級菜單“電子銀行承兌匯票管理”，使用權限：抵質押管理崗31質票業務質票業務_功能功能u選中某個特定的客戶后進入ECDS返回給CLPM的電票質押界面：電票申請列表、已簽收列表、已解除列表，實現的功能，u電票申請列表：電票查詢、支付信用查詢、簽收和駁回u已簽收列表：電票查詢、解除、撤銷解除、創建u已解除列表：查看質押解除的票據信息32質票業務質票業務_功能功能33質票業務質票業務_功能功能34質票業務質票業務_功能功能35目錄目錄u 出票u 質票業務u 提示付款提示付款u 追索u 支付信用查詢u 大額行號查詢u 紙票查詢36提示付款提示付款u 概述概述u 功能37提示付款提示付款_概述概述u提示付款可以在到期日前發起、在到期日之后逾期之前發起、在逾期之后票據失效之前發起（質押業務只能是票據到期日后發起提示付款）；在逾期之后票據失效之前發起的應在辦理提示付款時附上逾期說明。u付款人發出簽收應答且ECDS系統成功處理該簽收應答后，票據處于結清狀態。u提示付款申請發出后，收到拒絕付款應答的，持票人可再次發起提示付款申請。u提示付款在到期日之后被拒付，持票人可直接追索所有前手。38提示付款提示付款u 概述u 功能功能39提示付款提示付款_功能功能u數據維護下新增“電票質押管理”菜單，“電票質押管理”下新增三級菜單“提示付款”，使用權限：客戶經理40提示付款提示付款_功能功能u在質押的電票到期后系統自動發起提示付款，提示付款成功后系統會自動聯動CCBS記質押表外賬出賬；如果自動提示付款失敗，系統在第二天會繼續自動發起提示付款u同時，系統為客戶經理提供手動發起提示付款功能，只有在質票到期后才可以發起提示付款 41提示付款提示付款_功能功能u列出該客戶經理名下所有生效的關聯電票從合同的電票信息42提示付款提示付款_功能功能u發起提示付款，彈出界面，客戶經理需要錄入提示 付款信息 u如果是商票，則頁面多了電子商票提示付款清算方式，可以選擇自動清算或者手動清算u如果是提示付款期內發起的票據，付款類型默認是提示付款u如果是逾期提示付款，付款類型默認是逾期提示付款43提示付款提示付款_功能功能44目錄目錄u 出票u 質票業務u 提示付款u 追索追索u 支付信用查詢u 大額行號查詢u 紙票查詢45追索追索u 概述概述u 功能46追索追索_概述概述u追索分為拒付追索和非拒付追索。u拒付追索是指，票據到期后，票據權利人提示付款付款人不予付款（拒付時間以提示付款應答為準），票據權利人根據票據付款人出具的拒付證明向其前手提示追索；u非拒付追索是指，票據付款人死亡、逃匿，或被人民法院裁定宣告破產，或被責令終止業務活動，票據權利人為確保票據權利實現而行使不安抗辯權向前手提示追索，其追索依據為具有法律效力的相關證明或司法文書，而非票據付款人出具的拒付證明。非拒付追索則可在匯票到期日前進行，只要相關追索原因存在即可。47追索追索u 概述u 功能功能48追索追索_功能功能u數據維護電票質押管理菜單下新增“追索”三級菜單，使用權限：客戶經理49追索追索_功能功能u列出該客戶經理名下所有生效的電票從合同的電票 信息。客戶經理可以對某個電票信息發起追索申請 （只能對單筆電票發起追索）50追索追索_功能功能u點擊“發出追索”，可以向ECDS發起追索申請。點擊發出追索，彈出界面，需要客戶經理錄入追索類型、金額等信息51追索追索_功能功能u點擊“查看”，可以查看質票追索信息u追索撤回：可以撤回追索申請u同意清償、駁回清償：待追索成功返回結果為清償時，客戶經理可以同意清償和駁回清償 u 52目錄目錄u 出票u 質票業務u 提示付款u 追索u 支付信用查詢支付信用查詢u 大額行號查詢u 紙票查詢53支付信用查詢支付信用查詢u為滿足行內其他票據操作人對同一特定被查詢人的多次查詢需要，我行ECDS系統適時保留和更新人行ECDS系統反饋的被查詢人的支付信用信息，并通過我行ECDS系統向其他票據操作人展示被查詢人的支付信用信息 u被查詢人的組織機構代碼作為識別被查詢人的唯一標識54支付信用查詢支付信用查詢u在“查詢”菜單下增加“支付信用信息查詢”二級菜單；系統所有角色均可查詢 55支付信用查詢支付信用查詢u錄入組織機構代碼即能查詢到票據的支付信用信息，如沒有被查詢人的支付信用信息，則ECDS向CLPM系統反饋“不存在被查詢人的支付信用信息記錄”。56支付信用查詢支付信用查詢57目錄目錄u 出票u 質票業務u 提示付款u 追索u 支付信用查詢u 大額行號查詢大額行號查詢u 紙票查詢58大額行號查詢大額行號查詢u在“查詢”菜單下增加“大額行號查詢”二級菜單，使用權限：客戶經理59目錄目錄u 出票u 質票業務u 提示付款u 追索u 支付信用查詢u 大額行號查詢u 紙票查詢紙票查詢60紙票查詢紙票查詢u在押品管理菜單下新增二級菜單“紙票信息查詢”，可以通過該功能查詢紙質銀行承兌匯票信息，使用權限：抵質押管理崗61紙票查詢紙票查詢62紙票查詢紙票查詢63 謝謝！