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1、單擊此處編輯母版標題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,基金定投,一種簡單輕松的獲利工具,廣發證券東莞東城營業部,2012.01,2,我們的理想,需要高回報投資來支持,理想,不便宜的價格,開支項,金額,備注,房子,100,萬,沒有考慮按揭利息,車子,84,萬,10,萬一輛，,10,年一換，含每月,1500,的養車費用,孩子教育,30,萬,沒有考慮留學費用,日常開支,108,萬,一家三口，月支出,3000,，按,30,年計,休閑生活,30,萬,每年,1,萬娛樂休閑費用，旅游、就餐、電影等。,贍養父母,36,萬,4,個老人，每月,1000,，,30,年,退休生活,36,
2、萬,再活,15,年，每月,2000,生活費用,合計,424,萬,目前,30,歲，需要每月至少,11778,元,，而且未來,30,年還需要保持這一收入水平。,錢不是萬能的，沒有錢是萬萬不能的！,您希望您的小孩,20,年后擁有一筆,100,萬元,的創業基金嗎,?,難VS易,投資改變生活,難,:,如果年回報率,3.5%(,假設零存整取利率,),，每月須存入,2883,元,，,20,年后累計的本金投入高達,69.19,萬元,。,易,:,如果年回報率,8%,，只須每月投入,1698,元,，,20,年后累計的本金投入只有,40.75,萬元,。,易,:,如果年回報率,12%,，只須每月投入,1011,元,，
3、,20,年后累計的本金投入只有,24.26,萬元,。,懶人與智者都喜歡的投資方式,基金定投,讓您踏空套牢兩不憂！,投資改變生活,一個極端的例子：每月,300,元的定投，,3,個月內大幅下跌：,單位凈值,申購金額,獲得份額,第,1,期,1.50,300,元,200,第,2,期,1.00,300,元,300,第,3,期,0.5,300,元,600,合計：,盈虧點：,900/1100=,0.818,元,900,元,1100,份,投資改變生活,單位凈值,申購金額,盈虧點,一次性申購收益率,定投收益率,第,1,期,1.5,300,1.5,0,0,第,2,期,1,300,1.2,-33.3%,-16.7%
4、,第,3,期,0.5,300,0.82,-66.7%,-38.9%,第,4,期,1,300,0.86,-33.3%,16.7%,第,5,期,1.5,300,0.93,0,60%,投資改變生活,明星公司：廣發基金管理有限公司,廣發基金管理有限公司十大基金管理公司之一,托管資產超千億元,.,牛市當中具有以,聚富,和,聚豐,為代表的高收益高回報的明星產品；,熊市當中同樣具有以,貨幣,A,、貨幣,B,、增強債,為代表的明星產品；,2011,年，,廣發貨幣,A,凈值增長率為,4.1593%,，,廣發貨幣,B,的凈值增長率為,4.4071%,，在同類基金中均排名,第一,！,廣發旗下基金自合同生效以來定投收
5、益率,一覽表,:,基金名稱,基金合同生效,開放申購,定投起始日期,定投計算截止日期,扣款次數,定投收益率,年化收益,廣發聚富混合,2003-12-3,2003-12-31,2004-1-1,2010-12-31,84,124.66%,12.26%,廣發穩健增長混合,2004-7-26,2004-8-26,2004-9-1,2010-12-31,76,124.60%,13.63%,廣發小盤成長股票,2005-2-2,2005-3-14,2005-4-1,2010-12-31,69,99.96%,12.81%,廣發聚豐股票,2005-12-23,2006-1-4,2006-1-4,2010-12-
6、31,60,58.45%,9.64%,廣發策略優選混合,2006-5-17,2006-8-17,2006-9-1,2010-12-31,52,51.03%,9.98%,廣發大盤成長混合,2007-6-13,2007-8-17,2007-9-1,2010-12-31,40,16.14%,4.59%,廣發核心精選股票,2008-7-16,2008-10-15,2008-11-1,2010-12-31,26,37.45%,15.81%,廣發聚瑞股票,2009-6-16,2009-9-15,2009-10-1,2010-12-31,15,15.76%,12.42%,截止日期：,2010,年,12,月,
7、31,日，上證綜指為,2808.08,這張表告訴我們什么？,基金名稱,定投起始日期,定投計算截止日期,扣款次數,定投收益,現金分紅,紅利轉投,廣發聚富混合,2003-12-23,2012-1-30,97,194.44%,61.90%,廣發穩健增長混合,2004-7-26,2012-1-30,39,99.06%,67.00%,廣發聚豐股票,2005-12-23,2012-1-30,73,18.08%,15.58%,廣發策略優選混合,2006-5-17,2012-1-30,68,18.65%,10.80%,廣發核心精選股票,2008-7-16,2012-1-30,42,-5.07%,-5.92%,
8、廣發聚瑞,2009-9-16,2010-12-31,31,-14.12%,-14.13%,數據來源,:,廣發基金管理有限公司官網,.,注,:,前端收費,采用外扣法,.,采用定期定額扣款方法。,恰當的時間管理是最好的財富管理,基金名稱,定投起始日期,對應上證點位,定投計算截止日期,對應上證點位,扣款次數,定投收益率,廣發聚富,2003,年,12,月,3,日,1435.31,2005,年,6,月,6,日,998.23,25,-4.05%,廣發聚富,2003,年,12,月,3,日,1435.31,2007,年,10,月,16,日,6124.04,47,308.44%,數據來源,:,廣發基金管理有限公
9、司官網,.,注,:,每月,3,日扣款,選擇紅利轉投,前端收費,采用外扣法,.,采用定期定額扣款方法。,廣發旗下基金,6,124,點,以來定投收益率,一覽表,:,基金名稱,定投起始日期,定投計算截止日期,扣款次數,定投收益率,廣發聚富混合,2007-10-16,2011-6-30,45,3.51%,廣發穩健增長混合,2007-10-16,2011-6-30,45,10.80%,廣發聚豐股票,2007-10-16,2011-6-30,45,11.77%,廣發策略優選混合,2007-10-16,2011-6-30,45,17.83%,廣發小盤成長股票,2007-10-16,2011-6-30,45,
10、13.40%,廣發大盤成長混合,2007-10-16,2011-6-30,45,2.50%,數據來源,:,廣發基金管理有限公司官網,.,注,:,每月,16,日扣款,選擇紅利轉投,后端收費,采用外扣法,.,明星產品：廣發聚豐股票型基金,規模適中：,185.38,億元,明星經理：易陽方（廣發基金公司副總經理、投資總監，,15,年證券從業經驗，一直擔任聚豐基金經理至今，,2011,年,9,月,20,日兼任廣發制造業精選基金經理，,廣發聚富首任基金經理,03,年,12,月,3,日,07,年,3,月,29,日,）,業績優異：累積凈值,3.5760,元,06,年至,2012,年,1,月,31,日歷年漲跌幅
11、,數據來源,:,廣發基金管理有限公司官網,.,數據截止日期為,2012,年,1,月,31,日。,明星產品：廣發聚豐股票型基金,凈值,(0.6147,元,),接近歷史低位,最佳買入機會,.,您現在只須每月投入,1011,元，,您就可以輕松獲得,100,萬元現金,就可以為您的小孩創業提供強力支持，讓您的小孩成為老板！,“廣發聚豐寶貝創業定投”計劃：,創業金目標：,100,萬元,定 投 時 間：持續,20,年,假若回報率：,12%,投資改變生活,1011元,一生能積累多少錢，,不取決于你賺了多少錢，,而取決于你如何投資理財。,錢找錢勝過人找錢，,要懂得讓錢為你工作，,而不是你為錢工作。,沃倫,巴菲特
12、,投資改變生活,基金定投情景問答：,您好，*先生,/,小姐，,我們,行現,正在推廣一個年化回報在,10%,左右的投資產品，,不知,您有沒有興趣了解一下？,（,通過數據總結定投是年化回報在,10%,左右的投資方式?。?一個共識、一句話營銷,答：基金定投分散了基金凈值波動的短期風險，只要能遵守,長期投資,原則，選擇波動幅度較大的基金其實更能提高收益，例如廣發聚豐近幾年的業績波動幅度相對較大，收益高的時候超過,70%,，低的時候跌幅也不到,30%,，現在正處于歷史低位，加上大盤也處于估值底部，建議您現在就申購，您覺得,3000,元還是,5000,元比較適合您呢？,基金定投情景問答：,客戶：選擇什么樣
13、的基金進行定投？,答：定投的奧秘在于使你手中的基金成本盡可能低，讓獲利的份額盡可能增多，待到市場好轉時大賺一筆。在熊市中停止定投，即使能熬過低點，也只是回到投資原點，大部分人甚至無法忍受虧損而提前認賠出差，離理財目標越來越遠。,所以越是在下跌過程當中，越是應該加大定投的金額。,客戶：市場大跌，繼續定投豈不是虧大錢？,基金定投情景問答：,答：是的，通過分批投資的方式，可以降低一次性申購的風險、攤薄成本，以獲得較高的收益。特別是在現在各種因素風險與機會并不完全確定的市場情況下，更加適合做定投，我建議您選擇廣發聚豐，您覺得呢？,基金定投情景問答：,客戶：我已經買了一大筆基金了，還需要定投嗎？,接觸寒
14、暄（一句話接觸）,客戶經理：您好，先生，現在前面人比較多，我先幫您拿個號，您需要稍等片刻，您方便的話，我可不可以給您介紹一下我們和銀行一起推出的一項基金定投的活動？,客戶：好的，謝謝您。但是我聽說去年基金都是虧錢的。,基金定投情景再現（一）：,客戶：衣著得體的男性客戶，公司普通職員，工作滿,2,年。每月收入剛好夠支出，有少量結余。,客戶需求分析：積累經驗階段，有理財意念，但無理財習慣。觀念誤區：收入僅夠支出，無錢進行理財。有夢想：買車談女朋友，買房結婚。,銷售重點：從糾正錯誤觀念為切入點，良好的理財習慣及好的投資方法，可助其提前實現夢想。,客戶經理：先生，您這邊請（如果有條件的話，把客戶帶進,
15、VIP,室，給客戶捧上一杯水，引導客戶坐下交流），您說的是對的，去年的股票型基金都是虧錢的，因為去年是一個較為特殊的一年，不管是企業還是投資，都是較難盈利的一年。當然，還跟投資方法有關系。充分考慮到客戶資金保值增值的需要，我們經過認真的研究，認為現在這個市場做“基金定投”是最好的時機及最好的投資方法。,客戶：哦，什么是基金定投？,基金定投情景再現（一）：,銷售導入,客戶經理：,它類似于零存整取的投資理財方式，最大的優勢是低風險高收益，小投資大回報，上漲賺凈值，下跌賺份額，特別適合年輕人的一種理財方式。,一句話說清利得,思想溝通（異議處理）,客戶：我聽朋友們說買基金還從來沒賺過錢。,客戶經理：呵
16、呵，您朋友應該是在,10,年左右買的吧，而且是一次性買的吧。如果是的話，應該還是虧損的。像在,06,年,07,年,09,年買基金的朋友，基本上都是賺錢的。這里面關鍵就是方法和時機的問題啦。,客戶：是的，我朋友好像是在,10,年買的。您說的，我也基本認同。對了，您剛才講的基金定投跟買基金有什么區別？為什么說基金定投是低風險高回報？,客戶經理：定投通常是金額起點較低，每月,200,元即可，而單筆買基金一般最低是,1000,元，最重要的是風險性方面?；鸲ㄍ兑驗槭敲總€月投資的是固定的金額，能更好地降低您的購買成本，而單筆買基金因為是一筆投資，買完了就要看市場的臉色，像,10,年,11,年的市場一樣，一般都是要虧錢的?？晌覀円欠峙I，分開每個月買，效果就不一樣了，您看看這是我們統計的從市場最高點,6124,點，用定投的方式買基金的產品收益（,6124,點旗下基金定投收益表），您看當時如果是一次買就要虧掉一半，現在用定投的方式買，基本上都是正收益。,客戶：謝謝，我今天才知道原來買基金也是需要講究方法的。,基金定投情景再現（一）：,舉例說明,客戶經理：您說的對，買基金也是需要講究方法的。我們先來
基金定投課件3
