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1、資金集中管理,方案簡介,資金結算(帳戶管理 對外結算 對內結算 票據管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯,總結,FIMS軟件產品介紹,目錄,簡介,-,由來,集團企業開展面臨的某些問題,集團企業出現資金分散、閑置、利用率低，信貸融資、資金方案與控制不集中、,不統一等問題，制約企業集團化開展。,各方行為,政府：企業走出去的戰略，支持集團企業設立結算中心、內部銀行、財務公司；,銀行：提供了集團企業進展統一結算、資金集中管理的帳戶模式等效勞，,集團帳戶、母子帳戶、一戶多名(虛擬帳戶)；,企業：開場或已設立各種統一結算模式：統收統支、撥付備用金、,結算中心、內部銀行、財務公司 詳細
2、信息,需求及效益,1 適宜、平安的資金集中管理方案及計算機系統；,2 提高資金綜合盈利能力：發揮集團資金的整體規模效益，利用同業政策在銀行,獲取利差收入，通過內部貸款制度減少集團整體財務費用，可以開展投資業務,獲取投資收益；,3 資金調撥、分配、歸集的實時性，可防止資金的閑置，提高了資金的利用率，,降低了結算本錢。,可行性分析、方案選型,籌建結算中心,與商業銀行簽訂相關協議,資金結算業務整合,應急解決方案,建立結算模式,信息系統建立,可行性、業務需求分析,運行模型,系統開發、產品選購/試運行,銀行接口及平安認證,系統驗收、運行、維護,應急解決方案,日常維護,需求更新升級,簡介,-,資金集中管理
3、路線圖,簡介-所處位置,中心對于成員單位是“銀行角色,中心對于商業銀行是“企業角色,簡介-資金結算組織構造,結算組織,主要功能,對外結算、對內結算、信貸融資、資金方案與控制,簡介-資金集中管理構造,目錄,方案簡介,資金結算(帳戶管理 對外結算 對內結算 票據管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯,總結,FIMS軟件產品介紹,資金結算-帳戶管理,組織構造,參與資金集中結算的所有單位及結算中心的組織構造。,帳戶管理,成員單位根據各自的業務需求在結算中心或商業銀行開設內部帳戶和外部帳戶，內部帳戶必須包含資金結算科目意義。,科目體系,與財務會計科目不同，資金結算科目是根據企業的業務
4、核算和管理需求而設立,組織構造、資金結算科目及內部帳戶和外部帳戶構成了資金結算的主線，也是集團結算中心的運行根底。,外部帳戶(銀行帳戶)由中心進展統一集中管理，外部帳戶按成員單位實際經營需要開設。,方案簡介,資金結算(帳戶管理 對外結算 對內結算 票據管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯,總結,FIMS軟件產品介紹,目錄,資金結算-對外結算,資金結算-對內結算,資金結算-結算報表,日常報表,試算平衡表、資金頭寸表、存貨款余額表、單位余額表,現金日記帳、銀行日記帳、結息記錄表、利率變動表,積數調整表、計息積數余額表,日結報表,流水帳、科目日結單、日計表、帳戶余額表、憑證匯總
5、表,月結報表,總帳、明細帳、月計表、現金流量表,報表以成員單位和資金結算科目為主體,分別反映成員單位和集團的經營活動情況表達結算中心對內是“銀行角色、對商業銀行是“企業角色的特點。,目錄,方案簡介,資金結算(帳戶管理 對外結算 對內結算 票據管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯,總結,FIMS軟件產品介紹,資金結算-票據管理,票據管理-特點,1 統一辦理；,2 所有票據登記到中心集中管理；,3 支票、銀行匯票、銀行本票的特性辦理；,4 承兌匯票的各種業務狀態處理，以實現融資功能；,5 收到票據的登記；,6 票據到期實時提醒；,7 統計各成員單位開出、接收票據、金額情況；,
6、8 信用證的申請、開證、修改、注銷退證管理。,票據管理-承兌票據業務處理,成員單位到中心辦理業務,收到票據,交銀行托收,銀行托收入帳,成員單位退票,成員單位申請貼現,銀行托收入帳(銀行托收到帳_成員單位已貼現),貼現票據交銀行托收(交銀行托收_已貼現),中心到銀行辦理業務,申請貼現,貼現到帳(申請銀行貼現到帳),票據到期貼現,成員單位貼現(中心給成員單位貼現),票據抵押,貸款抵押,取回票據(收回抵押貸款匯票),到期轉帳(抵押票據到期),背書,內部背書 對外背書,目錄,方案簡介,資金結算(帳戶管理 對外結算 對內結算 票據管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯,總結,FIMS
7、軟件產品介紹,資金管理-信貸融資,信貸融資行為由集團統一進展,信貸融資-特點,1 統一信貸融資；,2 有償使用、貸款計息原那么；,3 存款計息；,4 資金使用情況反響與跟蹤；,5 貸款情況預測；,6 各成員單位貸款情況；,7 集團向銀行貸款情況；,8 合同臺帳分類管理。,合同臺帳分類管理：,按貸款期限：短期1年內、中期1-5年、長期5年以上,按貸款條件：信用貸款、擔保貸款(保證貸款、抵押貸款、質押貸款)、票據貼現,按還款方式：一次歸還、分期歸還,按貸款對象：工業貸款、商業貸款、外貿貸款等,按貸款核發方式：流動資金貸款、固定資產貸款,按貸款資金性質：政策性貸款、商業性貸款,按貸款資金來源及貸款風
8、險承擔人：自營貸款、委托貸款,按貸款質量和風險：正常貸款、關注貸款、次級貸款、可疑貸款、損失貸款,按執行狀態：執行中、執行完成、未執行,信貸融資-貸款,信貸融資-合同與臺帳,合同與臺帳以成員單位、集團為主體，反響整個集團的信貸融資情況,成員單位信貸情況,建立成員單位向中心借款的合同與臺帳，并對方案還款和實際執行還款進展監控，,以及合同預測。,合同與臺帳,1 在中心建立：中心放款(成員單位貸款)，中心貸款(集團向銀行借款)合同與臺帳；,2 在此根底上逐步建立承兌、信用證臺帳，并對企業授信、銀行授信、經濟指標,等進展管理。,信貸融資-預測與報表,信貸報表,1 中心貸款報表：,貸款收息表、貸款明細表
9、、貸款余額表、貸款情況表、貸款合同表,2 中心借款報表：,借款付息表、借款明細表、借款余額表、借款情況表、借款合同表,預測,1 合同預測：中心借款、中心貸款到期預測,2 利息預測：設定某一時間，對合同的利息進展計算，并對合同持有者的,帳戶余額進展比較,目錄,方案簡介,資金結算(帳戶管理 對外結算 對內結算 票據管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯,總結,FIMS軟件產品介紹,資金管理-資金方案,集團一般設立有方案委員會，由方案委員會制定方案工程和方案表下發到成員單位，成員單位提交方案到方案委員會。,資金方案-特點,1 集中統一資金方案；,2 資金方案由中心或預算委員會制定
10、資金方案工程、方案表；,3 成員單位根據自身情況編制資金方案工程明細、方案表；,4 成員單位根據流程填報、調整、追加資金方案；,5 中心或預算委員會對資金方案進展審批辦理；,6 監控各成員單位資金方案實際執行情況，并設置執行預警處理；,7 對各資金方案進展匯總分析；,8 對各成員單位及集團的各期資金方案、實際執行情況進展比照分析。,資金方案-方案工程與方案表,方案工程,1 方案工程制定：,方案工程制定以全面方案為根底，由集團方案委員會建立框架(如：一級方案,工程)下發到成員單位。,2 方案工程應用：,成員單位下載方案工程，并根據實際情況增加方案明細。,方案表,1 方案表建立：,成員單位下載方案
11、工程并設立方案明細后，建立方案表。,2 方案表應用：,方案表的建立，就可以進展編制、追加、調整方案了。,資金方案-方案編制,方案編制,成員單位根據全面方案情況，填報方案表，并提交審批。,方案追加,成員單位在實際執行方案時，發現總方案金額缺乏，那么追加方案，并提交審批。,方案調整,成員單位在實際執行方案時，發現方案明細或工程金額不均，那么調整方案,方案審批,1 設立成員單位和集團方案委員會審批流程；,2 分配人員權限,3 對提交的方案進展審批,資金方案-控制預警與匯總,資金方案執行控制,方案執行檢測，設置預警金額，對方案執行預警。,方案報表與查詢,按方案期間的年、季、月，方案狀態(通過審批、未通
12、過審批)等條件查詢。,方案匯總,成員單位按單位本身、方案工程匯總；,集團方案委員會對成員單位、方案工程進展匯總。,目錄,方案簡介,資金結算(帳戶管理 對外結算 對內結算 票據管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯,總結,FIMS軟件產品介紹,資金分析,面向單位主體,付款統計表：對成員單位或集團某個時間段的專項支出、費用支出進展統計；,收款統計表：對成員單位或集團某個時間段的收款進展統計；,付款比照分析：對成員單位或集團多個時間段的付款進展統計、比照，形成趨勢圖；,收款比照分析：對成員單位或集團多個時間段的收款進展統計、比照，形成趨勢圖；,收付款比較：對成員單位或集團某個時間
13、段的專項支出、費用支出及其付款進展統計,比較分析，形成比照餅圖。,流量情況,現金流量表、帳戶統計分析、流水帳,單位收支流量、月度收支流量、日期收支流量,單位收支流量比照分析、月度收支流量比照分析、日期收支流量比照分析,目錄,方案簡介,資金結算(帳戶管理 對外結算 對內結算 票據管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯,總結,FIMS軟件產品介紹,銀企直聯及網絡平安,前提條件是保證數據的完整性、平安保密性、抗否認性；,平安產品通過國密和央行認證；,在銀行系統有廣泛應用案例和良好信譽；,采取與第三方合作形式。,目錄,方案簡介,資金結算(帳戶管理 對外結算 對內結算 票據管理),資
14、金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯,總結,FIMS軟件產品介紹,總結,方案施行的理想結果就是到達金字塔型管理模式，為中高層管理人員提供決策支持、業務核算人員工作信息化、提高企業競爭力，最終為企業集團化開展作出奉獻！,目錄,方案簡介,資金結算(帳戶管理 對外結算 對內結算 票據管理),資金管理(信貸融資 資金方案),資金分析,銀企直聯,總結,FIMS軟件產品介紹,軟件產品介紹,任何一個優秀的方案(IT行業)都需要有適宜的軟件產品作為實施工具。,FIMS(資金集中管理平臺)V2.0 以資金集中管理解決方案為根底而設計開發。具備特點：,方案、軟件產品構造體系簡潔清晰；,在架構上應用平臺化管理，在該平臺上任意組合業務組件，以滿足不同企業不同的資金,中管理體制；,與其他企業管理軟件進展數據交互，防止形成信息孤島，同時為保證資金數據 的平安性、,完整性，用戶對每一條數據記錄的增加、修改、刪除系統自動記錄在FI系統操作日記中，,并有詳細描述；,完全開放的開發接口，可以與各商業銀行、第三方平安認證產品商合作開發銀行企業連接,支付系統(銀企直聯系統)；,根據客戶化的方案基于FIMS2的運行平臺二次開發業務組件。,結算模式,返回,完畢,謝謝！,
某集團資金管理的結算方式
